הבדיחה הידועה מדברת על החתול שהיה יוצא כל לילה לבלות עם חברותיו וחוזר עם שחר. בעליו החליט שהחתול שלו מבלה יותר מדי והחליט לסרס אותו. לא עברו מס' ימים ושוב ראה שהחתול יוצא בלילות וחוזר עם שחר. בוקר אחד חיכה לו, וכשהחתול חזר שאל אותו: "תגיד מה אתה עושה בלילות, הרי סירסתי אותך... "
עונה החתול:
"אחרי שצברתי כל כך הרבה ידע וניסיון עכשיו אני יועץ!!!"
ובכן, לא כל אחד יכול להיות יועץ, ויש לבחון היטב מי מייעץ לכם ומהם כישוריו.
בתחומי המשכנתאות אנו מוצאים יועצים מסוגים שונים:
כותרת ראשית בעיתון גלובס מיום 5.1.12:
"יועצי השקעות בבנק גדול במכתב לגלובס: אנחנו דופקים את הלקוחות. אנחנו היועצים המסכנים, כדי לשמור על מקום העבודה, מוכרים ללקוחות מוצרים במטרה לעשות כמה שיותר עמלות. אנחנו לא יכולים לתת שירות מקצועי ללקוחות".
המסקנה נובעת מהכותרת, ואינה זקוקה לפרשנויות נוספות.
במדינתנו הקטנה, כל אחד יכול לקבל החלטה שהוא יועץ, ולהתחיל לייעץ בכל תחום. מתחזים קיימים כמעט בכל תחומי הייעוץ, והשאלות שהלקוח צריך לשאול את עצמו הן:
מיהו היועץ איתו אני משוחח? מה אני יודע עליו? האם מה שהוא מספר על עצמו ניתן להוכחה? האם הוא באמת מביא לי ערך מוסף?
אנשים נוהגים ללכת ליעוץ במצבי לחץ:
ב-2 דוגמאות אלה היועץ הוא מומחה בתחומו, וחוות הדעת שלו היא אובייקטיבית כלפי הלקוח בלבד. קשה למצוא רופא או עורך דין שיתנו חוות דעת מוטה לטובת גורם אחר, אחרת הם עלולים למצוא עצמם נתבעים.
אז מי הוא היועץ שתוכל לסמוך עליו, ושידאג לאינטרסים שלך הלקוח?
יועץ טוב הוא מי שיש לו את הידע והניסיון בתחום בו הוא מייעץ, ומי שאתה הלקוח בטוח שהוא יהיה אובייקטיבי ונאמן רק לך.
הכותב: צביקה ליבנה
לשעבר מנכ"ל בנק אדנים למשכנתאות, ומנהל בכיר בבנק טפחות.
* כל הכתוב בלשון זכר, הכוונה היא כמובן ל-2 המינים.
